Unser AML und Verifizierungsprogramm

Wir betreiben Gransino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-187 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Wer Geld bewegt, muss nachvollziehbar sein. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie einreichen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Politik

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um und führen ein Risikomanagementsystem ein, das jeden Kunden nach Risiko einstuft. Als Betreiber NovaForge Ltd unterliegen wir den Bestimmungen der Lizenz 8048/JAZ2024-187 und dokumentieren alle verdächtigen Vorgänge.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team schulen alle Mitarbeiter regelmäßig, prüfen ungewöhnliche Transaktionsmuster und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an den betroffenen Kunden, da uns gesetzliche Verschwiegenheit bindet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft nach dem KYC-Prinzip (Know Your Customer) in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden abgeglichen; Spieler unter 18 Jahren werden gesperrt.
• Erste Auszahlung: Ausweiskopie, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis sind Pflicht.
• Einzahlungen über 2.000 EUR in 30 Tagen oder Auszahlungen über 5.000 EUR pro Tag lösen eine vertiefte Prüfung aus.
• Verhaltensauslöser: plötzliche Änderungen der Einzahlungshöhe oder der Spielweise führen zur erneuten Prüfung.

Benötigte Dokumente

Zur Identität akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (unter 3 Monate alt) oder ein amtlicher Meldebescheid. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten Mittelnziffern) oder einem Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe vergehen in der Regel bis zu 72 Stunden. So gehen Sie vor:

• Laden Sie die Dokumente über das Formular in Ihrem Konto hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Achten Sie auf vollständige, unveränderte und lesbare Abbildungen; zugeschnittene oder unscharfe Kopien lehnen wir ab.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen gegen Sperrlisten und Datenbankabgleiche.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Support per Live-Chat oder unter [email protected].

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

Nachweis der Herkunft

Bei höheren Summen fragen wir nach, wo das Geld herkommt. Das klingt nach mehr, als es ist: Wir müssen belegen können, dass Einsätze aus legaler Tätigkeit oder Vermögen stammen.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR, wiederholte Auszahlungen nahe der Tagesgrenze von 5.000 EUR oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Beruf und Spieltätigkeit. Akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsurkunden, Kaufverträge oder Kontoauszüge. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Muster in Echtzeit bewertet. Wichtig für Sie: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Krypto gilt die Regel für die Wallet. Die Auszahlungsgrenze liegt bei 5.000 EUR pro Tag.

E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen bis zu 3 Werktagen. Gebühren erheben wir nicht.

Wenn Nachweise fehlen

Ohne vollständige Verifizierung findet keine Auszahlung statt, das ist gesetzlich so vorgesehen. Der Ablauf bei Problemen:

Stimmen Dokumente nicht, fordern wir korrigierte Unterlagen an und setzen eine Frist von 30 Tagen. Bleiben Nachweise aus, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen, das Spielguthaben bleibt dabei erhalten. Bei dokumentiertem Identitätsbetrug, Verwendung von Drittzahlungsmitteln oder Hinweisen auf Geldwäsche schließen wir das Konto fristlos, erstatten verbleibendes Guthaben auf die verifizierte Herkunftsmethode und melden den Vorgang an die Behörden.

• Erste Aufforderung mit Angabe der fehlenden Unterlagen
• Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Temporäre Sperre von Transaktionen bei Fristablauf
• Endgültige Kontosperrung bei Verdacht auf Betrug